Finansinė analizė: mažmeninė prekyba automobiliais

UŽDUOTIS
Yra UAB „X“. Automobilių mažmenine prekyba užsiimanti įmonė. Įsikūrė 2002 m. Pagrindinis akcininkas UAB „Z“
UAB „X“ turi 3465100 mln. Lt finansinių įsipareigojimų bankui „C“.
Akcininkas „Z“ turi 6,4 mln. Lt finansinių įsipareigojimų bankui „A“.
UAB „X“ turi grąžinti bankui „C“ 3465100 Lt tokia seka:
1194500 Lt iki 2008 gruodžio mėn.
363400 Lt iki 2011 liepos mėn. (43 mėn.)
1907200 Lt iki 2013 sausio mėn. (61 mėn.)
Metinė palūkanų norma visiems kreditams 6 %.
2007 m. Įmonės „X“ pardavimai 16570000 Lt
Pardavimų savikaina 12244000 Lt
Veiklos sąnaudos 3781000 Lt
Amortizacija (nusidėvėjimas) 699000 Lt
Pelnas iš kitos veiklos 130000 Lt
Pelnas iš finansinės veiklos (550000) Lt (nuostolis)
Ilgalaikis turtas 4084000 Lt
Trumpalaikis turtas 4579000 Lt
Atsargos Pinigai Gautinos sumos
2643000 635000 1301000
Iš viso TURTO:8663000 Lt
Įstatinis kapitalas 1009000 Lt
Nuosavas kapitalas 991000 Lt
Po 1 m. mokėtinos sumos 2315000 Lt
Per 1 m. mokėtinos sumos 5355000 Lt
Skola tiekėjams 2413000 Lt
Įmonė „X“ kreipėsi į banką „A“ su prašymu suteikti 2000000 Lt kredito liniją apyvartinėms lėšoms.
Dar nori finansinio lizingo 990000 Lt automobilio pirkimui.
Kredito linijos prašoma 5 metams. Grąžinimas terminui pasibaigus.
Lizingo prašoma 3 metams. Grąžinimas kas mėnesį lygiomis dalimis.\
Palūkanų norma ir kreditui ir lizingui 7 %
Palūkanos mokamos kas mėnesį.
Užtikrinimo priemonės:
Už kreditus sutinka laiduoti akcininkas „Z“.
Akcininkao „Z“ pardavimai 30000000 Lt
Veiklos pelnas +amortizacija (Ebitas) 3000000 Lt
Nuosavo kapitalo rodiklis 33 %
Likvidumas (mokumas) (BPK) 1,26
Įkeičiamos komercinė patalpos, kurių vertė 2800000 Lt.
Dar įkeičia perkamus automobilius, kurių vertė 1028000 Lt
Užduotis:
Ar suteiktumėte finansavimą esamomis sąlygomis?
Variantai:
1. Taip
2. Taip, bet kito sąlygom (jas nurodyti)
3. Nesuteiktumėm (paaiškinti kodėl)
SPRENDIMAS
Pinigų srautų analizė
2008 2009 2010 2011 2012 2013
Mokėjimai 330000 330000 330000 - 2000000 -
Palūkanos
už kreditą 140000 140000 140000 140000 140000 -
Palūkanos
už Lizingą 69300 46200 23100 - - -
Viso: 539300 516200 493100 140000 2140000 -
2008 2009 2010 1011 2012 2013
Mokėjimai 1194500 - - - - -
Mokėjimai 101414 101414 101414 59158 - -
Mokėjimai 375186 375186 375186 375186 375186 31265
Palūkanos 207906 107640 79044 50448 24387 1875
Viso: 1879006 584240 555644 484792 399573 33140
Viso visų
Įsipareigojimų 2418306 1100440 1048744 624792 2539573 33140
Ebitas = Veiklos...

Daugiau informacijos...

★ Klientai rekomenduoja

Šį rašto darbą rekomenduoja mūsų klientai. Ką tai reiškia?

Mūsų svetainėje pateikiama dešimtys tūkstančių skirtingų rašto darbų, kuriuos įkėlė daugybė moksleivių ir studentų su skirtingais gabumais. Būtent šis rašto darbas yra patikrintas specialistų ir rekomenduojamas kitų klientų, kurie po atsisiuntimo įvertino šį mokslo darbą teigiamai. Todėl galite būti tikri, kad šis pasirinkimas geriausias!